个人理财顾问 / 注册理财规划师®

职位名称：注册理财规划师® / 个人理财顾问 职位类型：兼职 工作地点：远程 职位概述：加入我们客户的团队，担任个人理财顾问（CFP®），共同塑造人工智能辅助理财规划的未来。这一远程兼职职位将让您发挥专业优势，通过服务典型美国家庭，优化人工智能对理财顾问及普通客户的支持方式。您将与一家领先的AI实验室进行异步协作，提供洞见，使财务指导对真实家庭而言更易获取且更具实用性。主要职责：审查反映日常客户对话的现实财务规划场景，涵盖预算、应急资金、债务偿还、退休规划等内容。评估AI生成的建议是否适合主流及中等富裕家庭，并考察其清晰度与实用性。详细说明您会如何进行咨询对话——包括提问框架、目标优先级排序以及权衡取舍的讨论（例如：房贷还款与401(k)匹配、债务偿还与投资）。阐述在实际客户服务中使用的可操作决策规则和经验法则（如现金储备目标或储蓄率基准）。提供书面反馈以优化AI的解释、后续步骤及权衡框架——重点使用清晰且富有同理心的语言，以便非专业人士理解。识别合规与风险考量，并就何时应保持在服务范围内提供建议