Conseiller en finances personnelles / Planificateur financier agréé®

Intitulé du poste : Planificateur financier agréé® / Conseiller en finances personnelles Type de poste : Temps partiel Lieu : Télétravail Description du poste : Rejoignez l'équipe de notre client en tant que conseiller en finances personnelles (CFP®) et contribuez à façonner l'avenir de la planification financière assistée par l'IA. Ce poste à temps partiel en télétravail vous permettra de mettre à profit votre expertise auprès de ménages américains types afin d'améliorer la manière dont l'IA soutient à la fois les conseillers financiers et les clients lambda. Travaillez en mode asynchrone aux côtés d'un laboratoire d'IA de premier plan, en apportant des idées qui rendent les conseils financiers plus accessibles et plus pratiques pour les familles réelles. Responsabilités principales : Examiner des scénarios de planification financière réalistes qui reflètent les conversations quotidiennes avec les clients, couvrant les budgets, les fonds d'urgence, le remboursement des dettes, la planification de la retraite, etc. Évaluer les conseils générés par l'IA en termes de pertinence, de clarté et de praticité pour les ménages traditionnels et les ménages à revenus élevés. Décrire en détail comment vous mèneriez des entretiens de conseil — y compris les cadres de questions, la hiérarchisation des objectifs et les discussions sur les compromis (par exemple, remboursements hypothécaires vs abondement 401(k), remboursement de dettes vs investissement). Formuler des règles de décision concrètes et des règles empiriques utilisées avec de vrais clients (telles que des objectifs de réserve de trésorerie ou des repères de taux d'épargne). Fournir des commentaires écrits pour affiner les explications de l'IA, les prochaines étapes et la formulation des compromis — en mettant l'accent sur un langage clair et empathique destiné aux non-experts. Identifier les considérations en matière de conformité et de risque, en indiquant quand rester dans le cadre défini