Asesor financiero personal / Planificador financiero certificado®

Puesto: Planificador financiero certificado® / Asesor financiero personal Tipo de empleo: A tiempo parcial Ubicación: Remoto Resumen del puesto: Únete al equipo de nuestro cliente como asesor financiero personal (CFP®) y ayuda a dar forma al futuro de la planificación financiera asistida por IA. Este puesto a tiempo parcial y a distancia te permite aprovechar tu experiencia trabajando con hogares estadounidenses típicos para mejorar la forma en que la IA presta apoyo tanto a los asesores financieros como a los clientes comunes. Trabaja de forma asíncrona junto a un laboratorio líder en IA, aportando conocimientos que hagan que el asesoramiento financiero sea más accesible y práctico para familias reales. Responsabilidades clave: Revisar escenarios realistas de planificación financiera que reflejen las conversaciones cotidianas con los clientes, abarcando presupuestos, fondos de emergencia, liquidación de deudas, planificación de la jubilación y más. Evaluar el asesoramiento generado por IA en cuanto a su idoneidad, claridad y viabilidad para hogares de clase media y con un nivel de riqueza elevado. Detallar cómo llevaría a cabo las conversaciones de asesoramiento, incluyendo marcos de preguntas, priorización de objetivos y debates sobre compensaciones (por ejemplo, pagos hipotecarios frente a aportaciones al plan 401(k), amortización de deudas frente a inversión). Explicar reglas de decisión aplicables y reglas empíricas utilizadas con clientes reales (como objetivos de reserva de efectivo o referencias de tasas de ahorro). Proporcionar comentarios por escrito para perfeccionar las explicaciones de la IA, los siguientes pasos y el planteamiento de las compensaciones, centrándose en un lenguaje claro y empático para personas sin conocimientos especializados. Identificar consideraciones de cumplimiento y riesgo, aconsejando cuándo mantenerse dentro del ámbito de aplicación.